El Banco Central de Argentina comienza la búsqueda obligatoria de usuarios bancarios afiliados con criptomonedas
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha solicitado a los bancos operativos dentro de su jurisdicción que adquieran y proporcionen detalles de todos sus clientes que hayan realizado transacciones en criptomonedas.
En una hoja que fue filtrada por la comunidad Bitcoin local en Twitter, el banco principal ordenó a los bancos dentro de la República que proporcionaran información sobre el Código Único de Identificación Fiscal (CUIT) de cada cliente, dirección, número de cuenta, tipo de cuenta, y los nombres de las personas autorizadas a utilizar la cuenta en cuestión.
Adjunto a la hoja se encuentra un mensaje que además indica que esta solicitud de datos es necesaria y dentro del área de operación del BCRA porque tiene “funciones de monitoreo de los sistemas de pago”.
A diferencia de las especulaciones de que podría ser un paso hacia el bloqueo de cuentas que han realizado transacciones con activos digitales, el Banco Central confirmó posteriormente la autenticidad de la hoja a una plataforma de noticias local, agregando que el ejercicio tiene como objetivo determinar si o No es necesario que los criptoactivos tengan mayores regulaciones en el país. Sin embargo, la comunidad criptográfica del país no está convencida.
La publicación filtrada se ha enfrentado hasta ahora con restricciones abiertas y un puñado de ciudadanos argentinos recurriendo a Twitter para cuestionar por qué el banco haría tal solicitud [porque aparentemente, todavía son escépticos sobre la transparencia del BCRA en este sentido ], y algunos implican que la regulación absoluta de las criptomonedas en el país es poco práctica.
Si bien Bitcoin y otras criptomonedas se utilizan cada vez más en Argentina, las autoridades financieras del país han buscado en el pasado imponer medidas regulatorias estrictas en todos los activos digitales.
En algún momento del año pasado, la Unidad de Información Financiera (UIF) del país ordenó a todas las entidades financieras que se ocupan de Bitcoin o cualquier criptomoneda enviar datos sobre todas las transacciones de criptomonedas realizadas dentro de su plataforma, indicando que este ejercicio tiene el propósito de adaptar el sistema. “para la prevención del blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo en el país”.
Posteriormente, el BCRA decidió establecer condiciones más estrictas para la adquisición de dólares, destacando que las empresas que deseen adquirir dólares no deben tener «activos líquidos» que incluyan «criptoactivos» entre otros requisitos.
Independientemente de estas estrictas medidas impuestas por el gobierno en el intento de transformar su actitud descuidada hacia las regulaciones de activos virtuales en dolorosamente severa, Argentina se encuentra recientemente entre los principales países de América Latina con el uso de criptomonedas. Su vecino, Bolivia, ha prohibido completamente las criptomonedas y los intercambios.
Esta creciente demanda de criptomonedas en Argentina está influenciada principalmente por los problemas financieros del país que solo se vieron exacerbados por la pandemia. Los intercambios de criptomonedas dentro del país experimentaron un crecimiento masivo al cierre de 2020, con Ripio, el intercambio más grande del país, cerrando el año con 1 millón de usuarios desde su récord de 400,000 al principio.
