6 formas de evitar perder sus fondos por estafas de DeFi en 2021

La industria de DeFi está en auge y no hay dos formas de evitarlo. Desde el verano de 2020, apodado por muchos el ‘verano de DeFi’, el valor total bloqueado en varios protocolos está aumentando, mientras que el volumen de intercambios descentralizados y creadores de mercado automatizados también se dispara.

Sin embargo, esto también ha aumentado sustancialmente el número de exploits en el espacio DeFi desde entonces.

Solo en 2021, vimos una variedad de estafas, que van desde hacks, exploits y tirones de alfombras.

La infografía anterior habla por sí sola y muestra que incluso algunos de los protocolos más confiables están sujetos a posibles exploits. Sin embargo, como lo expresó Vitalik Buterin durante la Cumbre Ethereal 2019 de 2019, existe una posibilidad de falla distinta de cero cuando se trata de protocolos DeFi.

No obstante, si bien existen algunos riesgos inherentes asociados con cada protocolo, existen estafas, exploits y tirones flagrantes que pueden evitarse en masa con la debida diligencia.

Con esto en mente, echamos un vistazo a algunas cosas que debe considerar antes de invertir en cualquier proyecto basado en DeFi, independientemente de si se trata de Ethereum, Binance Smart Chain o cualquier otra cadena de bloques.

¿Cuáles son las estafas más comunes a las que debe prestar atención?

Antes de profundizar en cómo saber que un proyecto es fraudulento, echemos un vistazo a los tipos de estafas más comunes que debe tener en cuenta.

• Hacks y exploits

Esto es sin duda algo a tener en cuenta. El espacio DeFi es un patio de recreo para ávidos hackers que buscan cada pequeña laguna en varios protocolos para explotar y hacerse con la mayor cantidad de dinero posible.

Hemos visto muchos ejemplos. Por ejemplo, uno de los hacks más recientes fue el del intercambio descentralizado DODO.

Como informó CryptoPotato , se explotaron varios grupos de multitudes V2 que pertenecían al intercambio y el pirata informático logró robar $ 3.8 millones.

• Salir de estafas

Las estafas de salida también son algo a tener en cuenta. Ocurren cuando el equipo detrás de un determinado proyecto desaparece, llevándose el dinero de los inversores y sin dejar ningún lugar a la vista.

Estas estafas ocurren con mayor frecuencia durante las primeras rondas de inversión. Por ejemplo, un proyecto podría promover una venta privada en la que los inversores obtienen una gran oferta antes de que su token llegue al mercado público. Desafortunadamente, en ciertos casos, el proyecto nunca llega a esa etapa porque el equipo realiza una «estafa de salida» y se lleva el dinero que recibieron de los primeros inversores.

• Tiradores de alfombra

Estos también podrían clasificarse como estafas de salida. Sin embargo, difieren en que el equipo no se sale con la suya con el dinero que los usuarios invierten en una ronda de preventa, sino que enumera el token en un intercambio descentralizado (como Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, etc.) y luego espera a que haya suficientes personas para suba a bordo, proporcionando liquidez a la piscina.

Una vez que hayan reunido suficientes personas y, respectivamente, fondos, el equipo «extraerá» la liquidez de la DEX y recaudará la participación de todos en ella.

Vimos muchos tirones de alfombras en Uniswap el año pasado, y este año, y ahora PancakeSwap, el DEX más grande en Binance Smart Chain, también se ha convertido en un patio de recreo para estafadores de este tipo. El último ejemplo proviene de un proyecto llamado TurtleDex, que obtuvo $ 2.5 millones en BNB.

6 formas de evitar invertir en estafas de DeFi

Ahora que hemos identificado los tipos más populares de atracos DeFi, veamos cómo protegernos de ellos lo mejor que podamos.

Tenga en cuenta que, como se indicó anteriormente, independientemente de cuán perfecta sea su investigación, los protocolos DeFi conllevan una posibilidad inherente de falla distinta de cero. Por lo tanto, incluso si ha hecho su tarea, el proyecto aún podría estar en peligro. No obstante, debe a su inversión reducir este riesgo al mínimo.

Investigue al equipo

Antes de considerar invertir en un proyecto, una de las primeras cosas que debe tener en cuenta es quién está detrás de él. Por supuesto, hay muchos matices en esto.

Primero, si ve que el proyecto tiene una página «acerca de nosotros» donde los miembros del equipo principal no son confiables o han proporcionado perfiles falsos de LinkedIn creados hace un par de semanas sin conexiones o historial previo, esto debería ser un gran problema bandera. Trate siempre de averiguar todo lo que pueda sobre las personas que están detrás del proyecto: ¿qué tipo de trabajo han estado haciendo antes de eso? ¿Se puede verificar su identidad? ¿Han participado en proyectos anteriores? Hay todo tipo de respuestas que debe obtener antes de lanzarse y tirar su dinero.

Ahora, hay una tendencia creciente en el espacio DeFi donde los desarrolladores permanecen en el anonimato. Existe un debate en la industria de las criptomonedas sobre si esto es bueno o no. Sin embargo, incluso si el equipo es anónimo, todavía hay muchas cosas que puede hacer y realizar una investigación adecuada.

Por ejemplo, puede unirse a sus canales comunitarios en Telegram y comenzar a hacer preguntas. Si ve que comienzan a responder con respuestas comúnmente dudosas como «esta información estará disponible después de la venta del token», o comienzan a actuar de manera agresiva, hágase un favor y manténgase alejado. Claro, es posible que se pierda las ganancias potenciales, pero 9 de cada 10 veces, correrá un riesgo innecesario que simplemente no vale la pena ni su tiempo ni su inversión.

Asesores y fondos conocidos: menor riesgo

Otra cosa a considerar es la lista de asesores e inversores en las primeras rondas. Los proyectos con asesores reconocidos suelen ser mucho más fiables y lo mismo ocurre con sus inversores.

Si el proyecto no divulga su lista de inversores iniciales y no proporciona ninguna información sobre sus asesores, podría ser una señal de alerta. Esto, junto con un equipo completamente anónimo, definitivamente debería hacer sonar una alarma.

Tenga en cuenta que todos los protocolos DeFi pueden ser pirateados. Sin embargo, si cuenta con el respaldo serio de inversores confiables y un equipo adecuado y conocido, las posibilidades de reembolsar a sus usuarios o emprender otras iniciativas para compensar sus pérdidas son sustancialmente mayores.

Investigue el producto

La inversión en proyectos DeFi debe estar justificada por los mismos méritos que en cualquier otra inversión. Debe examinar el producto y determinar si ve una ruta en la que este producto realmente funcione.

También debería echar un vistazo a los materiales generales que el equipo ha proporcionado hasta ahora. Si solo ve un sitio web básico codificado en WordPress en unas pocas horas con un documento técnico de 1 página y sin una hoja de ruta clara, aléjese.

Cualquiera que solicite una inversión seria debe tomarse la molestia de preparar materiales de cubierta profesionales, explicando claramente los beneficios del producto, los desafíos del mercado y cómo planean abordarlos.

¿El contrato inteligente es público?

Cada proyecto basado en DeFi viene con un contrato inteligente. Debería echar un vistazo si el equipo ha hecho público su contrato inteligente. Esto le permite a usted (oa los expertos) verificar su autenticidad, así como explorar posibles lagunas y vectores de ataque.

Ahora bien, es importante señalar que un equipo no hará público su contrato inteligente por considerar bifurcaciones en las que otra persona podría recogerlo y monetizarlo más rápido.

Sin embargo, la regla general para usted debería ser invertir solo en proyectos con contratos inteligentes privados, siempre que el equipo detrás de ellos esté completamente verificado, sea confiable y tenga un historial probado. Si ve que el equipo es completamente anónimo, su producto es dudoso y su contrato inteligente no es público, es mejor que se marche.

Busque una auditoría de contrato inteligente

Esto es absolutamente imperativo. Nunca, repito, nunca invierta en proyectos que aún no hayan auditado sus contratos inteligentes. Esto, nuevamente, tiene matices.

Si eres una persona experta en tecnología con un conocimiento sólido de Solidity y otros lenguajes de programación utilizados para codificar contratos inteligentes y eres completamente capaz de examinarlos por tu cuenta y has hecho tu tarea, esto no debería ser una preocupación.

Sin embargo, si usted es un ciudadano medio, como la mayoría de nosotros cuando se trata de codificación compleja, debe confiar en el trabajo de expertos con antecedentes probados en la industria, también conocidos como auditores y empresas de auditoría.

Si una entidad de auditoría confiable ha determinado que el código está libre de lagunas, puede justificar una inversión en él. De lo contrario, manténgase alejado. El riesgo no vale la pena.

Distribución de tokens & amp; Capitalización de mercado inicial

Antes de invertir en un proyecto DeFi incipiente, asegúrese de comprobar cómo se distribuyen los tokens.

Si ves que el equipo detrás de él seguirá en posesión de grandes porciones de las fichas en circulación, esto debería hacer sonar una alarma.

No hace falta decir que si el gráfico de distribución de tokens no es público, probablemente debería considerar omitirlo por completo.

Además, debe asegurarse de verificar los períodos de adquisición de derechos. Si no hay ninguno y todos los tokens se desbloquean durante el evento de generación de tokens, probablemente debería considerar la posibilidad de una estafa de salida, ya que nada impide que el equipo arroje sus monedas al mercado.

Esta es la razón por la que los proyectos de renombre tienen diferentes cronogramas de adjudicación en los que el equipo, así como los inversores de semillas y ventas privadas, tienen sus tokens desbloqueados periódicamente y no todos a la vez.

En términos de capitalización de mercado inicial, los proyectos con una valoración de mercado inicial más pequeña tienen mayores posibilidades de proporcionar mayores rendimientos. Por supuesto, cuanto mayor es la capitalización de mercado, menor es su potencial de rendimientos desproporcionados. En 2021, un proyecto con una capitalización de mercado inicial inferior a 50 millones de dólares podría considerarse razonable.

Pensamientos finales

Estas son algunas de las cosas que debe tener en cuenta al invertir en proyectos basados ​​en DeFi. Lo importante que debe recordar es que todo lo anterior debe revisarse en conjunto.

Siempre que haya realizado toda la investigación y haya determinado que puede invertir de manera confiable en dicho proyecto con riesgos mínimos para algunas de las estafas anteriores, puede justificarlo.

Sin embargo, si uno o más de los anteriores hacen sonar la alarma, debe proceder con precaución.