Crypto Exchange OKX multado con $ 1.2 millones por violaciones contra el lavado de dinero

El intercambio de criptoes popular OKX ha sido multado con $ 1.16 millones (€ 1.054 millones) en Malta por violar ciertas regulaciones contra el lavado de dinero. Este desarrollo sigue una serie de controversias operativas y regulatorias que rodean el intercambio basado en Seychelles.

OKX Penalizado para la prueba de cumplimiento de 2023 fallido

En un informe reciente de Bloomberg, la Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera de Maltés (FIAU) impuso una multa de un millón de dólares a OKX Europe Limited después de que los resultados de una prueba de cumplimiento de 2023 revelaron varias fallas en el sistema de lavado de dinero del intercambio.

Según una declaración de FIAU, la subsidiaria de OKX realizó una evaluación de riesgos comerciales (BRA) para identificar posibles amenazas y vulnerabilidades que enfrenta su operación. Sin embargo, el regulador maltés descubrió múltiples deficiencias en la programación del BRA que alteró las respuestas a los riesgos percibidos de lavado de dinero (ML) y financiando el terrorismo (FT).

Una de estas deficiencias incluyó la falla de OKX para evaluar todos los riesgos de ML/FT asociados con sus ofertas de productos. Si bien el intercambio no era necesario para evaluar las tendencias penales de cada moneda en su plataforma, se requirió clasificar estos tokens y examinar los riesgos ML/FT de tipos específicos de monedas y características del producto.

Además de los resultados del BRA, FIAU también descubrió otras deficiencias en las operaciones de OKX, incluida su evaluación de riesgos del cliente (CRA) que evaluó los riesgos de ML/FT asociados con los clientes como individuos y entidades legales. El regulador maltés descubrió que OKX no había podido realizar una CRA antes de incorporar a la mitad de su base de clientes.

Una declaración leída:

Además, se descubrió que la compañía no pudo llevar a cabo una CRA al establecer una relación comercial para alrededor del 50% de los archivos de los clientes revisados ​​como parte del examen de cumplimiento. A pesar de las presentaciones de la compañía de que se realizó una CRA en la incorporación de estos clientes, la evidencia recopilada indica que dichos clientes habían depositado miles de dólares antes de que se completara una CRA, y dicha evaluación se realizó varios meses después de la incorporación.

Después de estas violaciones, FIAU ha transmitido una multa administrativa de € 1.054 millones a OKX junto con otras directivas. Sin embargo, la Autoridad de Maltés señala que OKX ha mejorado significativamente su cumplimiento regulatorio y operativo en los últimos 18 meses con mejoras significativas en sus «metodologías de sujetador y CRA, procesos de perfil de clientes y marco de monitoreo de transacciones».

OKX Woes persiste

Además de su reciente debacle en Malta, OKX ha aparecido en los titulares sobre la supuesta incompetencia regulatoria y operativa. En febrero, OKX recibió una multa masiva de $ 504 millones por las autoridades estadounidenses por procesar más de $ 1 millón en transacciones estadounidenses sin licencia.

En marzo, Bloomberg informó que las autoridades europeas estaban examinando el intercambio basado en Seychelles sobre el uso de su plataforma en el lavado de algunos ingresos ($ 100 millones) del truco bybit de $ 1.5 mil millones. OKX refutó todas las afirmaciones de su participación en este crimen indicando su compromiso de ayudar a BYBIT al bloquear a los piratas informáticos de sus plataformas comerciales o servicios de billetera.