Turquía aprieta la criptografía para frustrar los lavadores de dinero

El Ministerio de Tesoro y Finanzas de Turquía lanzó nuevas reglas esta semana para detener el lavado de dinero a través de los oficios criptográficos. Los usuarios ahora tienen que poner una nota de transferencia de al menos 20 caracteres que explican por qué están moviendo fondos.

Al mismo tiempo, las plataformas deben recolectar una prueba clara de dónde proviene el dinero. Estos pasos vienen cuando el uso de criptográfico en Turquía ha aumentado, impulsado por una alta inflación y una moneda inestable.

Las nuevas reglas de transferencia entran en efecto

Según el Ministerio del Tesoro y las Finanzas, cada transferencia de criptografía necesita una nota que tenga al menos 20 caracteres. Los usuarios deben decir para qué sirve la transferencia. Los proveedores de servicios de activos criptográficos, o CASP, solicitarán documentos y detalles para mostrar dónde se originaron los fondos. El objetivo es dificultar que los malos actores oculten ganancias ilícitas en miles de transacciones cada día.

retrasos de retiro para frenar el crimen?

Según los informes de los funcionarios, los retiros por primera vez enfrentarán un período de espera de 72 horas. Después de eso, cualquier retiro que no cumpla con la «regla de viaje» de FATF se retrasará al menos 48 horas. El objetivo es simple. Dé a los investigadores una ventana para verificar si los fondos provienen de apuestas ilegales o fraude en línea antes de que desaparezcan.

Turquía establece límites en los movimientos de stablecoin

Las autoridades limitarán las transferencias de stablecoin a $ 3,000 por día y $ 50,000 por mes. Las plataformas que siguen completamente los cheques de regla de viaje pueden duplicar los límites de sus usuarios a $ 6,000 diarios y $ 100,000 mensuales. Este sistema escalonado empuja los intercambios hacia un mayor cumplimiento sin cerrar pequeños comerciantes que mueven sumas modestas.

Los usuarios activos en la fabricación de mercado, la provisión de liquidez o el arbitraje de mercado cruzado pueden omitir algunas de las verificaciones más estrictas si muestran prueba de fondos limpios. Deben trabajar a través de plataformas con licencia y proporcionar documentos claros. Esta exención reconoce que los comerciantes profesionales agregan volumen y mantienen los precios estables.

Sanciones por plataformas que no cumplen

El ministro de Tesoro y Finanzas, Mehmet şimşek, advirtió que cualquier casp que ignore las nuevas reglas podría enfrentar fuertes multas, negación de licencia o cancelación directa. Las plataformas necesitarán equipos de KYC más fuertes y nuevos sistemas de software para etiquetar transferencias con notas y verificar fuentes. Los atuendos más pequeños podrían luchar con el costo agregado.

Un acto de equilibrio para el futuro de Crypto

La adopción criptográfica en Turquía se ubica entre las más altas del mundo. Los funcionarios no quieren ralentizar el crecimiento. Argumentan que estos pasos guardan a los usuarios honestos mientras hacen que sea mucho más difícil para los delincuentes explotar el mercado.

A medida que las reglas se activan, los intercambios nacionales competirán para actualizar sus sistemas. Los comerciantes pueden queja sobre el papeleo adicional y los tiempos de espera. Aún así, muchos creen que los controles adicionales darán a las instituciones e inversores grandes más confianza para unirse.

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Imagen destacada de Chainalysis, gráfico de TradingView