OKX Exchange multado con $ 1.2 millones por la Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera de Malta (FIAU)

OKX, un intercambio de cifrado, ha sido multado con 1.1 millones de euros, equivalente a $ 1.2 millones, por el regulador financiero de Malta por violar las leyes contra el lavado de dinero. La Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera de Malta (FIAU) regula los intercambios. El FIAU concluyó que había muchas violaciones financieras con OKX, formando un patrón sistemático que no podía ignorarse.

El FIAU afirmó que el proceso de evaluación de riesgos de OKX no tuvo en cuenta los posibles riesgos de lavado de dinero asociados con sus productos. Fiau argumentó que no había una evaluación insuficiente cuando se adquirían nuevos clientes, descubriendo que solo la mitad se examinaban. El FIAU planteó preocupaciones sobre los informes externos y la falta de mantenimiento de registros. Estos fueron los problemas que más ocuparon Fiau, centrándose en cualquier cosa que pueda permitir o facilitar el lavado de dinero.

Antes de la evaluación de la FIAU en marzo, Bybit acusó a OKX de tener tecnología que permitió a los piratas informáticos que lavaron el dinero robado fácilmente. En febrero, Bybit sufrió una violación de $ 1.5 mil millones por los piratas informáticos que usaron varios intercambios para ocultar sus acciones. Ben Zhou, CEO de BYBIT, acusó a OKX de habilitar a los piratas informáticos, a través de los proxies web3, mover 40,233 ETH, por valor de alrededor de $ 100 millones, a billeteras más anónimas. También afirmó que los reguladores de la Unión Europea estaban investigando el incidente. Okx respondió las afirmaciones, diciendo que Zhou estaba difundiendo información errónea y que no había tal investigación.

En febrero, los reguladores estadounidenses multaron a OKX por no implementar los procedimientos adecuados para registrar transferencias de dinero, multando a la empresa matriz $ 500 millones. El incidente podría ser confirmación de que OKX se enfrenta a un escrutinio de una variedad de comités regulatorios, o podría significar que OKX quedó atrapado en la mira de la «guerra contra la cripto de la administración anterior. «En marzo, Tailandia presentó una denuncia penal contra OKX por operar un intercambio sin registrar sus acciones con las autoridades apropiadas.

OKX, mientras tanto, ha estado tratando de hacer crecer su negocio en Europa. En enero, se convirtió en uno de los primeros intercambios criptográficos en obtener una licencia de los mercados de la Unión Europea en activos criptográficos (MICA). OKX obtuvo su licencia mientras operaba en Malta, el principal departamento de operaciones europeas del intercambio. Desde entonces, ha obtenido su licencia Mica II, expandiendo aún más su modelo de negocio. La licencia es esencial para que el negocio se expanda en toda Europa.

La licencia MICA permite a los clientes europeos depositar o retirar euros sin una tarifa. El servicio está integrado con empresas locales, como aquellas que usan tarjetas de crédito, servicios bancarios y transferencias locales. Como resultado de tales integraciones, OKX se ha vuelto más versátil para los clientes europeos, con opciones extendidas para ver una moneda local junto con otras monedas europeas. También hay un equipo de trabajadores de la mesa de ayuda multilingüe.

OKX, a principios de este año, fue penalizado € 304,000 por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta por su falta de cumplimiento. La multa requirió que OKX busque fuera de ayuda para auditar sus estructuras comerciales, enfocándose específicamente en mejorar su posición legal. OKX respondió a estos requisitos empleando a Linda Lacewell como su directora legal. Lacewell trabajó en el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York y aconsejó a OKX durante sus batallas legales. OKX, al emplear Lacewell, muestra una consideración positiva por las estructuras legales y está haciendo un esfuerzo para aumentar la responsabilidad del intercambio.

Al trabajar para el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, Lacewell modernizó el marco de criptomonedas del estado. Ella también tiene interés en la ciberseguridad y el delito financiero. Lacewell planea combinar regulación e innovación sin comprometer los estándares comerciales. Su objetivo es mejorar los estándares regulatorios de OKX para que el intercambio sea mejor adecuado para el mercado global, tomando una ventaja en los marcos legales y asumiendo el consejo brindado por los reguladores financieros malteses.