Las empresas deberían separar los criptoactivos de los clientes de los suyos propios: NYDFS
El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) instó a las empresas a separar las tenencias de criptomonedas de los clientes de sus propios activos.
El organismo de control argumentó que la combinación de fondos podría provocar una pérdida financiera significativa para los inversores.
Recomendación del NYDFS
El organismo de control financiero de Nueva York emitió una guía para las empresas reguladas por el estado sobre cómo deben proteger mejor a los clientes en caso de una posible insolvencia. Describió el creciente interés en las criptomonedas en los últimos años e insistió en que las entidades deberían mantener un mayor control de las tenencias de sus clientes. La agencia también cree que el mercado necesita funcionar bajo un marco regulatorio apropiado:
«Como administradores de los activos de otros, las entidades de moneda virtual (VCE) que actúan como custodios desempeñan un papel importante en el sistema financiero y, por lo tanto, un marco regulatorio integral y seguro es vital para proteger a los clientes y preservar la confianza».
El NYDFS instó a las organizaciones a mantener las criptoposesiones de los consumidores separadas de otros activos. «Se espera que un Custodio de VCE no mezcle la moneda virtual del cliente con ninguna moneda virtual propia del Custodio de VCE ni con ninguna otra moneda virtual que no sea del cliente», agregó el departamento.
También deben publicar registros y mantener un «pista de auditoría interna clara» para identificar a las personas sobre cualquier transacción que involucre sus pertenencias.
El regulador dijo que los custodios no deberían usar los criptoactivos de los usuarios para liquidar servicios financieros separados, como garantizar una obligación o extender un crédito.
Posteriormente, deben «revelar claramente» a los clientes los términos y condiciones generales bajo los cuales mantienen su reserva.
“Además, el departamento espera que un Custodio de VCE haga que sus divulgaciones estándar y su acuerdo con el cliente estén fácilmente accesibles para los clientes en su sitio web, de manera consistente con las leyes y regulaciones de Nueva York”, concluyó la guía.
Dichas medidas deberían haber existido antes del colapso de FTX
Adrienne Harris, la superintendente del NYDFS, opinó que la guía antes mencionada podría tener un impacto positivo en la industria de las criptomonedas y evitar futuros colapsos. Sin embargo, cree que el regulador debería haber actuado antes de la desaparición de FTX.
El intercambio se declaró en quiebra en noviembre del año pasado después de no cumplir con las solicitudes de retiro de los clientes. Una de las acusaciones contra su exdirector ejecutivo, Sam Bankman-Fried (SBF), es que su empresa mezcló los fondos de los usuarios con Alameda Research, lo que finalmente perjudicó a numerosos inversores.
El estadounidense de 30 años se ha declarado inocente de los cargos que se le imputan. Un juicio programado para el 2 de octubre de 2023 determinará si desempeñó un papel en las consecuencias.
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