La procuradora general de Nueva York, Letitia James, anunció el 18 de octubre que había ordenado el cierre de un grupo no identificado de plataformas de préstamos de criptomonedas que operan en el estado.
Según un comunicado de prensa oficial, las empresas estarían actuando en contravención de las estipulaciones de la Ley General de Negocios § 352 et seq, mejor conocida como la «Ley Martin».
Sra. James argumenta que las plataformas de préstamos de criptomonedas son «cuentas que devengan intereses» y, por lo tanto, deben registrarse en la Oficina del Fiscal General (OAG) para operar en Nueva York.
La Oficina del Fiscal de Nueva York no especificó las empresas afectadas; sin embargo, el comunicado de prensa revela que el Fiscal General emitió cinco notificaciones a varias plataformas que operan en Nueva York. Para algunos, fue una orden de cesar y desistir. A otros, les pidió información antes de tomar medidas adicionales.
«Las plataformas de criptomonedas deben cumplir con la ley, al igual que todos los demás, por lo que ahora estamos ordenando el cierre de dos empresas de criptomonedas y obligando a tres más a responder preguntas de inmediato»,
Entre una serie de 14 demandas, el Fiscal General solicitó a las empresas de criptomonedas nombres de usuario / cliente, ID de usuario, fecha, hora, direcciones IP y cualquier otra información capturada de cualquier cliente que pudiera conectarse desde Nueva York.
La Sra. James también solicitó datos personales de usuarios con cuentas no verificadas, desglose de los procedimientos de KYC, jurisdicciones a las que ofrecen servicios y documentos legales.
Nueva York es un paraíso para las empresas relacionadas con las finanzas. Aún así, también tiene quizás el estado con la peor reputación de todos los Estados Unidos con respecto al marco legal y su relación con las criptomonedas.
La infame Bitlicense es conocida por hacer que operar un negocio asociado con el intercambio de criptomonedas sea casi prohibitivamente caro y complejo. Su creador, Benjamin Lawsky, el primer Superintendente de Servicios Financieros de Nueva York, dejó su puesto para fundar una exitosa firma de consultoría que brindaba servicios a aquellos interesados en obtener, lo adivinó, una Bitlicense.
Su eliminación fue una de las promesas del precandidato presidencial demócrata (que ahora se postula para alcalde de la ciudad de Nueva York) Andrew Yang. Aún así, parece que el actual presidente de Estados Unidos, el demócrata Joe Biden, no comparte la misma visión y ha designado un gabinete que está más orientado a controlar la industria.
Las iniciativas de servicios de préstamo de criptomonedas no han tenido un buen año en Estados Unidos. Incluso Coinbase, el intercambio de criptomonedas de mayor volumen en los EE. UU., No pudo mantenerse al día con un servicio de préstamo de criptomonedas que tenía como objetivo superar las cuentas de alto rendimiento ofrecidas por los bancos tradicionales.
De manera similar, se ordenó el cierre de otros servicios de préstamo de criptomonedas como Blockfi y Celsius en varios estados de EE. UU.
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