En el debate sobre las finanzas ilícitas, las criptomonedas suelen ser las más afectadas por las críticas, a pesar de que el efectivo es la herramienta preferida de los delincuentes.
Un nuevo informe publicado por el agente especial supervisor de Investigaciones de Seguridad Nacional (HSI), Robert Whitaker, y Crypto ISAC afirma que las plataformas criptográficas reguladas ofrecen un valioso apoyo a las fuerzas del orden, utilizando la transparencia de blockchain para combatir el crimen e impulsar la seguridad nacional, a pesar de los conceptos erróneos persistentes sobre su papel en las finanzas ilícitas.
La proporción de actividad ilícita dentro del volumen total de transacciones de criptomonedas es notablemente pequeña. Según el informe, el análisis de Merkle Science muestra que solo el 0,61% de las transacciones de USDT entre julio de 2021 y junio de 2024 fueron marcadas como potencialmente ilícitas, mientras que al USDC le fue aún mejor, con solo el 0,22% marcado y menos del 0,005% vinculado a entidades sancionadas. /p>
Mientras tanto, Chainalysis informó que las actividades ilícitas representaron solo el 0,34% del total de transacciones en cadena en 2023, frente al 0,42% en 2022. Estas cifras son mucho más bajas que la actividad ilícita estimada en las finanzas tradicionales, como lo destaca el informe del Tesoro. Evaluación Nacional de Riesgo de Lavado de Dinero 2024.
Tanto los sistemas de criptomonedas como los de finanzas tradicionales (TradFi) enfrentan un escrutinio regulatorio cada vez mayor para combatir las finanzas ilícitas. Sin embargo, difieren en su transparencia. TradFi carece de la tecnología pública blockchain que hace que las transacciones criptográficas sean rastreables.
En las finanzas tradicionales, las autoridades deben obtener registros financieros de las instituciones, lo que a menudo requiere una citación de un gran jurado. Este proceso implica un panel de personas y la recopilación de pruebas sustanciales antes de que pueda comenzar el rastreo de fondos.
Además, muchas actividades ilícitas todavía dependen del efectivo, que es imposible de rastrear. El informe de la DEA de 2024 confirma que el efectivo sigue siendo el método principal para las transacciones en el tráfico de drogas debido a su anonimato y la falta de un rastro documental.
En el informe, el agente Whitaker dijo que la trazabilidad de las transacciones en una cadena de bloques es un punto de inflexión para los organismos reguladores y de aplicación de la ley en su lucha contra los delitos ilícitos basados en efectivo, como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras formas de delitos financieros, ya que ofrece la capacidad de “seguir el dinero” en tiempo real y a través de fronteras. Esto se hace a través de algo llamado «Conozca su transacción» o herramientas «KYT» para rastrear a los delincuentes.
Mientras que las finanzas tradicionales se basan en procesos de Conozca a su Cliente (KYC), KYT utiliza la transparencia de blockchain para proporcionar información en tiempo real sobre las transacciones. Esto permite a las empresas y agencias de criptografía evaluar los riesgos continuamente y agrega una capa de seguridad incomparable con los sistemas tradicionales, lo que garantiza una plataforma más segura para los usuarios.
El informe destacó que la integración de KYT con las herramientas de cumplimiento tradicionales podría ayudar a crear un marco de evaluación de riesgos más sólido, actualizándose continuamente en función de los nuevos datos de blockchain para adelantarse a las amenazas emergentes. También se dice que KYT mejora el cumplimiento de las sanciones al permitir que los intercambios filtren y bloqueen transacciones vinculadas a direcciones de alto riesgo identificadas por organismos como la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y organizaciones dirigidas por miembros como Crypto ISAC.
La publicación Cash Not Crypto sigue siendo la herramienta preferida para los delincuentes: informe apareció por primera vez en CryptoPotato.
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