El bloque de Jack Dorsey golpeó con una multa de $ 40 millones sobre las fallas de antibalonado de dinero en efectivo

Block, la compañía criptográfica que opera la aplicación en efectivo, fue multada con $ 40 millones por el regulador financiero de Nueva York por no monitorear y restringir el lavado de dinero en su plataforma. Block, anteriormente llamado Square, es propiedad del cofundador Jack Dorsey. El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (DFS) citó fallas de lavado de dinero, brechas con conocimientos de su cliente y problemas relacionados con la Ley de Secretación Bancaria. En enero, la compañía acordó pagar una multa de $ 80 millones a múltiples estados por problemas similares. 

El DFS argumentó que el bloque no tenía evaluaciones de riesgos adecuadas con respecto a la naturaleza de sus transacciones, permitiendo brechas para transacciones ilegales como la financiación del terrorismo. La aplicación en efectivo comenzó a ofrecer transacciones de bitcoin en 2018 y, según el DFS, no creó suficiente supervisión para monitorear los tipos de transacciones que se procesan. La aplicación en efectivo ha experimentado un crecimiento exclusivo desde entonces, por lo que es una plataforma particularmente vulnerable para el lavado de dinero. 

Se ha ordenado a

BLOCK que busque ayuda externa para monitorear sus transacciones en la aplicación en efectivo y mejorar su servicio. El DFS concluye que el bloque tenía estándares de transacción sueltos y que, como resultado, las transacciones anónimas se procesaban regularmente. 

«Esto marca la resolución», dijo la portavoz de Block, «de todos los asuntos de licencia de transmisión de dinero estatal previamente pendiente. El Departamento ha reconocido que la aplicación de efectivo ha dedicado significativos recursos financieros y de otro tipo a la remediación y mejoras de cumplimiento y mejoras.

Adrienne Harris, superintendente de DFS, anunció la multa de $ 40 millones contra el bloque por sus procedimientos contra el lavado de dinero y las deficiencias de cumplimiento de la moneda virtual. Las multas se relacionan con la plataforma de aplicaciones en efectivo, propiedad de Block. Harris señala que la compañía no pudo monitorear las transacciones adecuadamente y no tenía ningún procedimiento para identificar a los clientes correctamente. Como parte del acuerdo con Block, la compañía debe contratar un monitor externo para ayudarlo a superar estos problemas. También ha crecido una gran cartera de problemas debido al rápido crecimiento de la compañía. Block ha respondido a los cargos y a los estados que no están de acuerdo con el veredicto, pero están comprometidos a mejorar su servicio. 

El DFS informó que entre 2018 y 2021, la aplicación en efectivo había acumulado muchas tardías. En 2020, el número de registros creció a más de 169,000. Los tiempos de respuesta fueron especialmente tristes, y algunas alertas tomaron más de un año para que la aplicación de efectivo respondiera. DFS también tuvo un problema con la anotación de transacciones de Block. Bloque etiquetaría las transacciones asociadas con los mezcladores como riesgo medio. Mientras tanto, el DFS cree que esas transacciones deben etiquetarse como un alto riesgo.