Cosecha de pérdida de impuestos para carteras criptográficas de múltiples activos: una imprimación

La clase de activos digitales es altamente técnica. Impulsados ​​por la tecnología blockchain y el comercio mundial las 24 horas del día, los 7 días de la semana, los mercados de activos digitales son rápidos y inundados en los datos. Un enfoque de inversión sistemática puede prestarse bien a dicho mercado.

La inversión sistemática también puede desbloquear una característica crítica y particularmente adecuada para las carteras de criptográficos de múltiples activos: cosecha automatizada de pérdida de impuestos. Regístrese aquí para obtenerlo en su bandeja de entrada todos los miércoles.

¿Qué es la cosecha de pérdida de impuestos (TLH)?

Los inversores compran activos que esperan apreciar con el tiempo, pero los mercados fluyen y fluyen, y ningún activo se eleva perpetuamente sin experimentar algunas pérdidas en el camino. A veces, los inversores poseen activos con una pérdida.

Cuando los inversores poseen uno o más de sus activos con pérdidas, pueden vender los activos depreciados, darse cuenta de la pérdida y usar esas pérdidas realizadas para compensar ganancias realizadas u ingresos ordinarios. Simultáneamente, los inversores vuelven a invertir los ingresos de la venta de los activos depreciados para comprar activos similares (por ejemplo, vendiendo acciones de Home Depot y volver a comprar las acciones de Lowe), por lo que generalmente mantiene su exposición original de su cartera.

el resultado? Los inversores pagan menos en impuestos al final del año mientras mantienen su exposición: diferir las obligaciones fiscales a corto plazo y poder mantener más invertido hoy para un mayor crecimiento compuesto a largo plazo.

¿Por qué automatizados?

El software y los algoritmos son mejor adecuados para explotar sistemáticamente la recompensa impositiva (TLH) de las oportunidades humanas en comparación humana manual. Para cosechar las pérdidas de manera efectiva, los inversores deben rastrear su base de costos y las fechas de compra y realizar el comercio requerido en todas sus tenencias: todas las tareas que se manejan de manera más efectiva por un proceso mecánico, especialmente cuando se amplía esta técnica para las carteras multi-activos con docenas de activos digitales. sus tenencias. Las carteras líquidas grandes y diversificadas se prestan bien a esta técnica, ya que los inversores pueden intercambiar fácilmente los activos subyacentes y reemplazar los activos con otros similares (Ej: Vender acciones de Coca-Cola y reemplazarlo con acciones de Pepsi).

Lo mismo es cierto para los mercados de cripto. Activos.

De hecho, esta técnica de inversión experta en impuestos puede funcionar particularmente bien para los activos criptográficos, que exhiben una volatilidad relativamente mayor en comparación con otras clases de activos como las acciones y la renta fija. Si bien la volatilidad de Crypto puede disuadir a algunos inversores, TLH proporciona un revestimiento plateado.

¿Cuándo no funciona TLH?

Dado que TLH requiere restablecer la base de costos de uno mediante la venta y reemplazo de activos individuales, hay varias opciones de inversiones que pueden no estar tan bien traídos para TLH:

Funds (ETFS (ETFS (ETFS (ETFS). Un ETF representa una sola retención. Si un inversor compra un ETF S&P 500, por ejemplo, esa tenencia representa una pérdida o no lo hace, y no hay flexibilidad para intercambiar las acciones subyacentes. Si un inversor compró individualmente las 500 acciones en el índice S&P 500, ahora puede promulgar un programa TLH donde puede vender ciertos activos y volver a invertir en otros similares. Este es un inconveniente significativo para los ETF criptográficos actuales, que enfrentan el problema adicional de que generalmente solo se compone de un solo activo y sufra una falta de diversificación.

inversiones de activos únicos (por ejemplo, BTC o ETH solo) o un pequeño número de tenencias (por ejemplo, solo 2-3 activos). En los mercados tradicionales, TLH no se puede usar con tenencias de activos individuales ya que no habría un activo de «reemplazo». La regla de Wash impide que los inversores en los mercados de Tradfi vendan y vuelvan a comprar el mismo activo únicamente para reclamar una pérdida y lograr una deducción fiscal. Actualmente, sin embargo, la regla de lavado no existe para la criptografía. Por lo tanto, esta ausencia es algo que los inversores criptográficos aún pueden explotar y aún lograr beneficios TLH con solo uno o unos pocos activos, pero esta situación puede no persistir para siempre. Más específicamente, su ausencia es principalmente el resultado de una falta de supervisión regulatoria y no es necesariamente intencional.

¿Cómo comienzan los inversores? TLH automatizado.