Avance de crédito privado con rieles en cadena

El crédito privado, a saber, las finanzas respaldadas por activos (ABF), se encuentra entre los rincones de más rápido crecimiento de las finanzas globales. Ya un mercado de $ 6.1 billones, Apollo Global Management, la oportunidad direccionable de más de $ 20 billones.

Sin embargo, a pesar de su escala y creciente papel en el financiamiento de empresas y consumidores en todo el mundo, la industria aún funciona en hojas de Excel. El resultado? La hinchazón de la oficina media y la back-office, los costos de arrastre y financiamiento de efectivo hasta un 30% más altos de lo que deberían La fe y el balance brindan el ancla, ABF se basa en los flujos de efectivo contractuales de los activos subyacentes: piense en préstamos BNPL, cuentas por cobrar de la cadena de suministro o financiamiento de pequeñas empresas. Para gestionar esta complejidad, fondos como Apollo y Blackstone Structure a medida para los creadores.

Estos creadores pueden generar miles de solicitudes de préstamos por mes, pero las reducciones generalmente ocurren semanalmente en el mejor de los casos. En el medio, el capital está inactivo, los inversores absorben la resistencia de efectivo (es decir, la erosión de los rendimientos causados ​​por el capital inactivo en lugar de desplegarse en préstamos generadores de rendimiento) y los creadores recurren al uso de dólares de capital costosos para brechas de puente. Esto es intensivo en mano de obra, propenso a errores y costoso.

Un cambio transformador está en marcha, configurado para acelerar el crecimiento de ABF, y también donde la pila de tecnología Web3 entra en juego.

en el corazón de esto no solo es mejor infraestructura de infraestructura habilitada por Blockchain, sino también mejor dinero, mejor porque es programable. para originar más rápido, financiar más barato y escala. Al tokenizar las facilidades de crédito e integrar contratos inteligentes en cada paso del ciclo de vida, los gerentes pueden automatizar la verificación, hacer cumplir el cumplimiento en tiempo real y ejecutar reducción y pagos al instante. Emparejarse con eso con stablecoins programables para fondos y liquidación permite a los creadores eliminar la resistencia en efectivo. Las plataformas como Fence e Intain ya están demostrando que esto funciona en la práctica: manejo de cascadas de origen, informes y pagos con código.

Fuente: Fence.Finance

Las implicaciones son profundas. Los grandes gerentes como Apollo y Blackstone pueden arrojar hinchazón operativo, mientras que los fondos más pequeños, los gerentes emergentes y las oficinas familiares pueden participar sin necesidad de ejércitos de personal. La infraestructura en la cadena puede ayudar en última instancia a democratizar el acceso a un mercado que históricamente se ha cerrado a todas las instituciones más grandes. Con el tiempo, los titulares que permanecen vinculados a los procesos manuales que aprovechan los rieles tradicionales corren el riesgo de perder terreno ante los fondos de crédito especializados que adoptan la infraestructura en la cadena.

en medio de un entusiasmo renovado por la criptográfica y la atención a la emisión de una emisión de stablecoin, ABF ya está aplicando la tecnología para resolver las fricciones reales y capturar la oportunidad del mercado rápida. Mira este espacio.